Una correcta planificación financiera en una empresa es vital independientemente de su tamaño, donde el conocimiento de la situación financiera de la empresa, permite un desarrollo más eficiente de todos los procesos de la misma. No obstante, a pesar de esto, no siempre es posible llevar a cabo correctamente un seguimiento financiero y establecerlo.
A través de unos conocimientos básicos de la planificación financiera empresarial. Permite a los empresarios establecer unos sólidos objetivos financieros. Permitiendo una rentable actividad empresarial del mismo modo que cumplen con los objetivos de la empresa. Independientemente de su tamaño y actividad, todas deberían contar con un plan financiero estable y detallado.
Al igual que todos los procesos, la planificación financiera cuenta con varias fases que se deben cumplir para un correcto desarrollo. Para ello, en primer lugar, será necesario realizar un análisis de la situación para conocer el punto de partida de la empresa. En base a datos tales como los ingresos, gastos, bienes materiales e inmateriales de la empresa. Así como las posibles amenazas financieras del entorno que podrían afectar a la empresa. En segundo lugar, una vez conocida la situación. Es necesario establecer unos objetivos y metas que guían la estrategia financiera, siendo necesario que sean sencillos, medibles y accesibles, dividiéndolos entre objetivos a corto, medio y largo plazo.
Posteriormente, el siguiente paso será pensar en las acciones necesarias que se llevarán a cabo para conseguir los objetivos. Definiendo el presupuesto financiero, así como los plazos para cumplir dicho presupuesto. Una vez hecho esto es vital realizar un seguimiento, así como unas revisiones periódicas del plan. Teniendo como objetivo la identificación de puntos de mejora así como las debilidades en la estrategia, pudiendo ver en lo que se está fallando para realizar cambios. Finalmente será necesario tener una visión crítica de los resultados obtenidos. Comparando datos y analizando la actividad de la empresa por sus resultados financieros y proyectos. Permitiendo trazar una óptima planificación empresarial. Pudiendo trabajar en las mejoras que la empresa considere oportunas.
Ante la importancia de una correcta planificación financiera para poder conocer la situación de la empresa al mismo tiempo que se estudian los posibles agentes de mejora. Es vital para las mismas desviar los recursos y esfuerzos pertinentes para la realización de una correcta planificación, pudiendo tener la ayuda bien sea de gestores externos como de soluciones tecnológicas que les ayudan a digitalizar todo el proceso, disminuyendo así la probabilidad de error.
