Enpresa baten finantza-plangintza egokia funtsezkoa da, haren tamaina edozein dela ere; izan ere, enpresaren finantza-egoera ezagutzeak enpresaren prozesu guztiak modu eraginkorragoan garatzea ahalbidetzen du. Hala ere, beti ezin da behar bezala egin finantza-jarraipena eta ezarri.
Enpresen finantza-plangintzari buruzko oinarrizko ezagutzei esker, enpresaburuek finantza-helburu sendoak ezarri ahal izango dituzte, eta enpresa-jarduera errentagarria ahalbidetu, enpresaren helburuak betetzen dituzten modu berean. Enpresaren tamaina eta jarduera edozein izanik ere, guztiek izan beharko lukete finantza-plan egonkor eta xehatua.
Prozesu guztietan bezala, finantza-plangintzak hainbat fase ditu, behar bezala garatzeko bete beharrekoak. Horretarako, lehenik eta behin, egoeraren azterketa egin beharko da enpresaren abiapuntua zein den jakiteko, datu hauek oinarritzat hartuta: enpresaren diru-sarrerak, gastuak, ondasun materialak eta ez-materialak, eta enpresari eragin diezaioketen inguruko finantza-mehatxuak. Bigarrenik, behin egoera zein den jakinda, finantza-estrategia gidatuko duten helburu eta jomugak ezarri behar dira; horretarako, errazak, neurgarriak eta eskuragarriak izan behar dute, eta epe labur, ertain eta luzeko helburuetan banatu.
Ondoren, hurrengo urratsa izango da helburuak lortzeko zer ekintza egingo diren pentsatzea, finantza-aurrekontua eta aurrekontu hori betetzeko epeak zehaztuz. Hori egin ondoren, ezinbestekoa da jarraipena egitea, bai eta planaren aldizkako berrikuspenak egitea ere. Helburua da hobekuntza-puntuak eta estrategiaren ahultasunak identifikatzea, eta aldaketak egiteko zer huts egiten ari diren ikustea. Azkenik, lortutako emaitzen ikuspegi kritikoa izan beharko da, datuak konparatuz eta enpresaren jarduera aztertuz bere finantza-emaitzen eta proiektuen arabera, enpresa-plangintza ezin hobea egiteko aukera emanez, eta enpresak egokitzat jotzen dituen hobekuntzak egiteko aukera emanez.
Enpresaren egoera zein den jakiteko finantza-plangintza egokiak duen garrantzia ikusita, eta, aldi berean, hobetzeko eragile posibleak aztertzen direnez, funtsezkoa da horientzat plangintza egokia egiteko behar diren baliabideak eta ahaleginak desbideratzea, eta laguntza izan dezakete, bai kanpoko kudeatzaileena, bai prozesu osoa digitalizatzen laguntzen dieten soluzio teknologikoena, errorearen probabilitatea murriztuz.
